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择选长期绩优私募基金 私募基金的正确方法

时间:2018-08-10 阅读量:
<a href=http://www.hkgbf.com/qy/hqjj/ target=_blank class=infotextkey>私募基金</a>

随着《投资者适当性管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等规定发布,私募基金“买者自负,卖者有责”的销售原则得到确立,根据规定,并非所有人都能投资私募基金,私募基金管理人只能向合格投资者募集基金,且单只私募基金的投资者人数累计不得超过200人。

私募基金的合格投资者一般须满足3个条件:一是具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元;二是金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;三是具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

择选长期绩优私募  产品匹配自身风险承受力

有了这么多钱和经验的私募投资者如何选择私募呢?

投资者需要了解自己、了解产品,做到产品和人相匹配,即适当。目前,私募基金投资者一般分为C1保守型、C2稳健型、C3平衡型、C4成长型、C5进取型共5类。私募基金产品分为R1低风险、R2中低风险、R3中风险、R4中高风险、R5高风险5个等级。R1类的代表产品是货币市场基金或短期理财债券类基金,R2类的代表产品是普通债券基金,R3类的代表产品是股票基金、混合基金,R4类的代表产品是可转债基金、分级B份额,R5类的代表产品是债券基金分级B份额、股票分级基金B份额、大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金。

  

在此基础上,合格投资者可以按照产品风险等级选择适合自己的产品和投资策略。例如,C1等级的投资者一般适宜选择私募货币基金等产品,在投资策略上尽量选择相对保守的固收策略产品,不宜选择私募股权基金、创投基金等高风险产品。

  

私募人士表示,在具体选择产品时,除关注产品收益,还要重视风险收益比、长期收益、管理团队历史业绩等指标,避免只看短期业绩或少数黑马产品。此外,应尽量选择长期的、有优秀的投研能力、完整的风控体系和尽责审慎态度的团队。

从官方渠道查阅细节  尽量选择大机构大平台

 

私募基金管理人和产品的部分细节信息可以反馈出这只基金的运营情况。私募投资者应掌握关于私募基金的登记备案基本知识,到基金业协会官方网站查阅私募基金管理人、私募基金产品的备案合法性,了解拟投资私募基金类型的风险收益特征。

  

另一方面,可通过查阅基金业协会网站历年信息可以发现私募基金管理人的经营信息。此外,可从私募基金公司发行产品的跨度和数量分析私募产品的“靠谱”程度。若一家私募公司发行产品跨度过长,说明资产管理经验相对丰富,反之,若长期不发新产品,则难以积累经验。

  

一般投资人很少拥有足够的专业水平能对私募基金管理人或相关投资进行判断。在此情况下,建议投资者通过资产管理规模较大的机构或平台购买私募产品,以降低信息不对称风险。在管理人筛选方面,建议关注管理经验丰富、信誉可靠、过往业绩经过验证的管理人,不要因为宣传中的短期“高收益”而忽视长期投资风险。

关注私募风险控制  恰当选择投资策略

投资者精选私募机构,某种程度上也是对控制风险的策略的选择。

风险控制得当的私募机构,首先有一套完备的、能严格执行的风控体系。例如,净值产生多少回撤,会执行怎样的调仓、交易动作等,私募基金公司均有铁一样的执行纪律。

同时,优秀的私募基金管理人往往十分明确自己在市场上到底赚了什么钱。投资的本质是风险与收益同源,只有明白自己的收益来源,才能看到风险点,从而控制风险。

除了适当性原则和产品细节因素之外,私募投资者还应当选择适合自身的投资策略,这个简单的道理等同于熟悉大类资产配置理念。

业内人士表示,没有永远适合自己的产品,只有永远适时而生的投资策略。投资策略的本质是依据大类资产配置理念、宏观经济基本面、量化投资模型等手段获得的赚钱手法。

目前私募证券投资基金一般有股票策略、事件驱动策略、管理期货策略、相对价值策略、固定收益策略、量化对冲策略、宏观对冲策略、组合基金(FOF)策略等8大策略。

在选择适合自身年龄、风险偏好的投资策略时,投资者应对自身所投资或考虑投资的私募基金风险及收益特征有清楚的了解。

 

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