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产品简介

随着财富的增长,富裕人群需要对自己的资产进行合理配置,以达到更好的资产利用和收益,睿享财富计划由此而生,根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

在现代投资管理体制下,投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置,它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质、对普通股票和固定收入证券的投资特征等多方面问题的深刻理解基础之上。

在此基础上,资产管理还可以利用期货、期权等衍生金融产品来改善资产配置的效果,也可以采用其他策略实现对资产配置的动态调整。不同配置具有自身特有的理论基础、行为特征和支付模式,并适用于不同的市场环境和客户投资需求。

为什么要进行资产配置?

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    投资风险
    随着财富的增长,富裕人群的投资风险偏好由高转低。
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    政策风险
    超过30%的高净值人群对于未来政策的不确定性表示担心。
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    经营风险
    超过半数企业家未将个人资产与企业资产有效剥离,将企业经营风险带入生活。
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    传承风险
    实业企业家面临企业二代传承、财富管理的难题。

睿享财富投资计划特点

资产配置

睿享财富配置流程

首次赴港,签订大额保单
23万美元(约150万人民币)一次购买大额寿险计划,坐享保险公司红利。 *切记预先保留23万美元的存款证明。
保单生效后,由保险公司递交保单至申请银行,为客户申请保单抵押贷款。

银行批复贷款
审批时效:20个工作日

再次赴港,签字贷款,签订储蓄险计划
分期投入,财富复利增长,用时间积累换取惊人稳定收益,为孩子教育或是创业作好现金储备。

FOF投资,稳定收益
金融资产,灵动组合,视行业与政策的变化,调整各项投资比例。始终保持资产配置的动态平衡。

如何购买



 

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